金融骗局层出不穷。近来，有不少不法分子利用“金融创新”“区块链”等热点新名词，利用普通市民一知半解的心理，以“虚拟货币”“数字资产”“电子币”“互联网代币”或“网游、网赚”等为幌子，以高额“静态收益”“动态收益”“推广返利”为诱饵，欺骗市民缴纳入会费用成为会员，行非法集资、诈骗之实，甚至鼓动会员发展下线，加大非法集资诈骗隐蔽性。
农业银行宁波市分行提醒广大市民，要注意此类炒作概念有以下几个特征：一是网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。三是存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以各种诱饵吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。
宁波银保监局提醒：广大市民要擦亮眼睛，不要盲目相信天花乱坠的承诺，谨慎投资，严防非法集资陷阱。不要轻易相信所谓的高息“理财”，高收益意味着高风险；不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵，记住天上不会掉馅饼。要通过正规渠道购买金融产品。多通过监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。此外，要注意保护个人信息，关注政府部门发布的非法集资风险提示，遇到涉嫌非法集资行为要及时向相关部门反映。
（李梅香 郑波 潘晓燕）
